Перейти к содержимому 
Проверка контрагентов на благонадежность позволяет бизнесу избежать потерь, снизить риски налоговых претензий, защитить свои финансовые и репутационные ресурсы. Понимание надежности партнера помогает исключить сделки с мошенниками и обезопасить компанию от убыточных договоров.
Почему проверка контрагентов так важна
Проверка контрагентов необходима представителю любого бизнеса, независимо от направления и масштаба деятельности, потому что она помогает:
- выявить компании-однодневки;
- не допустить партнерства с фирмами, которые не выполняют своих обязательств;
- избежать сделок с несостоятельными и мошенниками;
- не сталкиваться с необходимостью в юридической компании по услугам банкротства;
- защитить себя от налоговых доначислений.
Разберем подробнее каждый пункт.
- Важно определить компании-однодневки. Подобные организации создают для обмана партнеров, чаще всего с целью собрать авансовые платежи и прекратить деятельность. Проводя проверку, можно сразу распознать такие фирмы и избежать рисков финансовых потерь.
- Остерегайтесь ненадежных партнеров. Компании, которые не выполняют свои обязательства перед партнерами, могут оказаться под судебными исками. Проверка поможет узнать репутацию потенциального контрагента и принять взвешенное решение о сотрудничестве.
- Остерегайтесь сотрудничества с фирмами, склонными к мошенничеству. Если партнер занимается обналичиванием средств или скрывает налоги, это может привлечь внимание налоговой службы к вашему бизнесу и вызвать проверку на предмет соучастия в мошеннических схемах.
- Избегайте сделок с банкротами. Подобное сотрудничество грозит невыполнением обязательств с её стороны. Если фирма находится в процессе признания несостоятельности, вернуть аванс или получить компенсацию крайне трудно. Сначала процедура банкротства требует, чтобы кредиторы дождались её завершения, а потом суд решает, в какой очереди кому платить, если для этого останутся средства. Однако финансового ресурса может не хватить. И есть риск, что потом вашему бизнесу потребуются юридические услуги в деле о банкротстве.
- Минимизируйте риски проверок от налоговоиков. Налоговая служба уделяет особое внимание компаниям, сотрудничающим с сомнительными контрагентами, и может доначислить налоги или наложить штрафы. Подход к проверке контрагентов на юридическом языке называют должной осмотрительностью, и бизнесу важно проявлять эту внимательность для минимизации налоговых рисков.
Пошаговая проверка контрагента
Провести проверку можно самостоятельно. Следующие восемь шагов помогут узнать, насколько надежен ваш потенциальный партнер:
- Запросите документы у контрагента.
- Проверьте статус компании на сайте налоговой службы.
- Ознакомьтесь с кодами ОКВЭД.
- Проверьте юридический адрес фирмы.
- Узнайте о директоре компании.
- Проверьте, не находится ли партнер в процессе банкротства.
- Проанализируйте судебные дела с участием компании.
- Проверьте контрагента на наличие исполнительных производств у судебных приставов.
Теперь рассмотрим каждый шаг подробнее.
Шаг 1. Запросите основные документы
Запрос бумаг — начальный этап, позволяющий составить представление о надежности компании. Если бизнес готов сотрудничать и не пользуется при арбитражном банкротстве юридическими услугами из-за несостоятельности, то предоставит полный пакет всей необходимой документации.
Для ИП потребуется:
- ОГРНИП;
- отчетность, если она ведется;
- документы о сотрудниках (при наличии);
- разрешения на работу, если вид деятельности их требует.
Для ООО необходимы:
- ОГРН и ИНН;
- копию устава;
- отчетность за последний квартал;
- документы на лицензии и ресурсы (оборудование и помещения).
- Шаг 2. Проверьте статус на сайте налоговой
На сайте налоговой службы можно проверить, зарегистрирована ли компания и не находится ли она в процессе ликвидации. Выписка из реестра юрлиц или ИП содержит ключевые сведения о статусе фирмы, директоре и адресе, что помогает узнать больше о компании.
- Шаг 3. Изучите коды ОКВЭД
С помощью кодов ОКВЭД можно определить, каким видом деятельности занимается партнер. Если указанные коды не соответствуют деятельности, предлагаемой компании, это повод насторожиться. Например, покупка строительных материалов у фирмы, зарегистрированной в сфере консалтинга, требует уточнений и серьезного обдумывания ситуации.
- Шаг 4. Проверьте юридический адрес
Проверка местоположения важна для определения достоверности регистрации. По нему можно выяснить, есть ли фактические помещения у компании и не использует ли она массовый адрес. Компании, зарегистрированные по подобным адресным точкам, часто вызывают сомнения в плане надежности. А это повод для пристального внимания налоговиков и к вам тоже. Так что может и потребоваться услуга юриста по арбитражным спорам.
- Шаг 5. Узнайте о директоре компании
Это позволяет выявить возможные недостоверные данные или номинальное руководство. Узнайте, не числится ли директором лицо, дисквалифицированное для этой должности судом. Сомнительные лица в руководстве могут стать основанием для отказа от сотрудничества и поиска более надежных партнеров по бизнесу.
- Шаг 6. Убедитесь, что партнер не в стадии банкротства
Потенциально несостоятельные организации можно найти в Едином реестре сведений о банкротстве. Важно понимать, что если контрагент подал заявление на банкротство или находится в конкурсном производстве, сотрудничество с ним сопряжено с рисками невыполнения обязательств.
- Шаг 7. Изучите судебные дела
В картотеке арбитражных дел можно узнать, с какими судебными спорами сталкивалась компания. Партнер, часто являющийся ответчиком, вероятно, регулярно нарушает условия договоров, что может сигнализировать о ненадежности.
- Шаг 8. Проверьте информацию у судебных приставов
Если компания не исполнила решение суда, то дело передается в службу приставов. Это значит, что у фирмы есть долги, и такое сотрудничество несет риски для вашего бизнеса. Можно потерять не только денежные средства, но и репутацию.
Вы можете самостоятельно проверять контрагента. Однако при возникновении сложностей и в других, более затруднительных вопросах, например, при банкротстве, воспользуйтесь профессиональной помощью. Нужны ли вам услуги юриста по арбитражным спорам или иным направлениям, в компании «Авико» вам помогут компетентные эксперты.
Заключение
Проверка контрагентов на благонадежность помогает обезопасить бизнес от финансовых и репутационных потерь. Применяя предложенные шаги, вы сможете вовремя выявить потенциальные риски, избежать сделки с недобросовестными компаниями и защитить интересы компании. Надежный партнер — это залог успешного и стабильного сотрудничества.
